CFD DAX Futures i EURUSD odpowiedzialne za straty polskich retaili

Z raportów KNF oraz NIK wynika, iż polscy retaile (klienci[hazardziści] indywidualni) tracą na rynku Forex około 500 mln PLN rocznie (Money.pl: Polacy tracą na rynku forex nawet pół miliarda złotych rocznie) Sporo. Ale czy na pewno te straty ponoszone są na rynku Forex?

Czym jest rynek Forex?

Forex to nic innego jak skrót to Foreign Exchange związany z kursem wymiany międzynarodowych walut.

W Polsce to co nazywane jest rynkiem Forex zyskało popularność dzięki „złodziejskim” domom maklerskim reklamującym się we wszystkich portalach internetowych z tzw. branży inwestycyjnej. Agresywnemu marketingowi i całej rzeszy konkursów na rachunkach demo, gdzie do wygrania niejednokrotnie były kwoty odpowiadające rocznym zarobkom wykwalifikowanych specjalistów, czy kadry kierowniczej.

Dlaczego zostało użyte określenie „złodziejski” dom maklerski? Większość domów maklerskich zawierała pozycje z retailami, czyli dom maklerski liczył na straty klientów. Strata klienta = zysk brokera.

Problem w tym, że do worka zwanego Forex zostało wrzucone wszystko, co jest w ofercie tychże domów maklerskich. A co było/jest w ofercie domów maklerskich? Pary walutowe, krosy walutowe, kontrakty CFD na akcje, indeksy, surowce, obligacje.

Postanowiliśmy więc sprawdzić najczęściej handlowane instrumenty w Polsce i przy okazji zweryfikować informacje KNF i NIK. Analiza została przeprowadzona na podstawie danych z Domu Maklerskiego X-Trade Brokers S.A.

Dlaczego akurat ten dom maklerski?

Ponieważ jest to największy podmiot skupiający polskich retaili, tym samym wyniki są jak najbardziej miarodajne, a odstępstwa przy uwzględnieniu danych od innych podmiotów tego typu będą się mieścić w granicach błędu statystycznego.
Analiza przeprowadzona na danych od 1 stycznia 2018 r do 28 czerwca 2019.

Najbardziej popularne rynki

Najbardziej popularne rynki zostały sklasyfikowane na podstawie ilości zawartych transakcji w badanym okresie.

Najbardziej popularnym instrumentem handlowanym w Polsce jest CFD DAX Futures, na drugim miejscu plasuje się para walutowa EURUSD. Rynek E-mini S&P 500 Futures uznawany za benchmark i jeden z najbardziej płynnych rynków na świecie jest tak naprawdę niezbyt popularny w Polsce. Handel na CFD Dow Jones Futures, czy CFD NASDAQ 100 Futures znalazły większe uznanie wśród polskich retaili.

Kilka wyjątków:

W trzecim kwartale 2018 na 5 miejscu uplasowały się CFD na złoto. 148 023 transakcji wobec 133 496 transakcji na CFD E-mini S&P 500 Futures.

W pierwszym kwartale 2019 na 3 miejscu uplasowała się para walutowa GBPUSD. 535 725 transakcji, deklasując przy tym CFD na amerykańskie kontrakty.

Procentowy udział TOP 5

Polski retail średnio 71% wszystkich transakcji zawiera na EURUSD, CFD DAX Futures, CFD Dow Jones Futures, CFD NASDAQ 100 Futures oraz CFD E-mini S&P 500 Futures.

Natomiast ponad połowa (54.19 %) transakcji zawieranych jest na CFD DAX Futures i EURUSD.

Handel na samym CFD DAX Futures odpowiedzialny jest średnio za 36% wszystkich zrealizowanych transakcji.

Biorąc pod uwagę TOP 5 oraz procentowy udział CFD DAX Futures we wszystkich zrealizowanych transakcjach, postanowiliśmy sprawdzić jak wypada handel na rynku Forex + handel na CFD kryptowaluty w relacji do CFD na akcje, indeksy, obligacje, surowce.

Handel na rynku Forex odpowiada jedynie za ~30% wszystkich transakcji. Co więcej, wszystkie transakcje na rynku Forex są mniejsze od wszystkich transakcji zawartych na CFD DAX Futures.

Handel na DAX Futures stanowi około 51% wszystkich transakcji na CFD akcje, futures, indeksy, surowce, obligacje.

Wnioski

Oczywiście zapraszamy każdego do wyciągnięcia wniosków na podstawie powyższych faktów. W naszej ocenie KNF oraz NIK wykazały się ogromną nierzetelnością wrzucając CFD na indeksowe kontrakty terminowe do jednego worka z rynkiem Forex. Jest to karygodne by tego typu instytucje wykazały się brakiem rzetelności.

Statystyki pokazują, że straty polskich retaili rozkładają się procentowo mniej więcej tak samo, jednak to CFD DAX Futures + EURUSD oraz pozostałe CFD, a nie Forex w ogóle, w głównej mierze partycypują w stratach.

EDIT: To co okazało się oczywiste dla nas pisząc ten tekst, nie okazało się oczywiste dla wielu komentujących, więc poprawiamy:

Tym samym stanowisko nadzorów powinno brzmieć w zmienione wersji jak poniżej:

„Promowanie oraz handel CFD DAX Futures winny być całkowicie zabronione w Polsce, gdyż straty osiągane na tych rynkach są zbyt wysokie. Jednocześnie będziemy piętnować każdego marketingowca, analityka i każdy portal promujący handel na CFD DAX Futures. Patrząc po ilości zawieranych transakcji CFD DAX Futures przez polskich retaili, jest to najlepsze narzędzie marketingowe do zgarniania prowizji i zyskiwania sobie popularności przez pseudo-ekspertów.”

A nie „Promowanie oraz handel Forex/CFD winien być [reszta jak wyżej]”

Kilka zasad obowiązujących na tej stronie odnośnie komentarzy. Automatycznie usuwane są komentarze:
1) Obrażające innych czytelników i autorów strony. Atakuj ideę, nie człowieka.
2) Typu „No to long”, „gruby wywozi”. Zawierające nieuzasadnione sformułowania.
3) Zawierające wulgaryzmy.
Handel na zlewarowanych produktach ETF/ETN jest nieodpowiedni dla osób bez wdrożonego zarządzania ryzykiem/kapitałem oraz obarczony jest ryzykiem wystąpienia bankructwa.
Handel na kontraktach terminowych i zlewarowanych CFD indeksowych jest nieodpowiedni dla osób bez racjonalnego zarządzania kapitałem i ryzykiem. Mogą wystąpić ponadprzeciętne straty.
Na zlewarowanych CFD rekomendowana wielkość pozycji: 0.1 lota na każde zdeponowane 10 000 zł.